Bienes propios en la herencia en México: qué son, cómo se prueban y qué pasa con ellos al morir

Los bienes propios son el patrimonio que una persona conserva de manera exclusiva dentro del matrimonio y que, al morir, se transmite a sus herederos sin dividirse a la mitad con el cónyuge. En México, su tratamiento depende del régimen matrimonial que se haya elegido y del Código Civil de cada entidad, porque las sucesiones son materia estatal.

Qué son los bienes propios y cómo se distinguen de los sociales o gananciales

En el derecho sucesorio mexicano los bienes propios son aquellos que pertenecen de manera individual a uno de los cónyuges, sin formar parte de la masa común que produce el matrimonio. La ley los separa así porque, cuando hay sociedad conyugal, todo lo adquirido durante el matrimonio se presume social, salvo prueba en contrario. La fuente general es el Código Civil Federal, que rige en materia federal y sirve de base, pero las entidades federativas tienen su propio código civil con reglas similares y, en algunos casos, con variaciones importantes.

El régimen matrimonial define el trato. Bajo sociedad conyugal, existe una masa común (llamada sociedad conyugal o, coloquialmente, gananciales) y una masa separada de bienes propios de cada cónyuge. Bajo separación de bienes, prácticamente todo lo que no esté expresamente afectado a un fin común pertenece al dueño que aparece en el título; por eso, en este régimen casi no hay bienes sociales, y la herencia recae sobre el patrimonio individual del fallecido.

En Nuevo León, por defecto, cada quien es dueño de lo que compró; en CDMX, Estado de México y Jalisco, lo comprado durante el matrimonio se presume de los dos, salvo prueba de que es propio.

Cuándo un bien se considera propio del causante

Un bien se considera propio del causante cuando se ubica en alguno de los supuestos clásicos que la doctrina y los códigos civiles estatales reconocen:

• Adquirido antes del matrimonio, aunque se pague el crédito después.
• Recibido por herencia, legado o donación, más los derechos derivados de esa transmisión.
• Los frutos, rentas, productos y accesiones que genere el bien propio, salvo pacto en contrario.
• Los bienes adquiridos con dinero propio, aunque la escritura se firme durante el matrimonio.
• Los derechos de autor, propiedad industrial y otros derechos intelectuales del cónyuge.

Un ejemplo ayuda a aterrizar: si doña Mariana heredó en 2010 un departamento en la colonia Roma, valuado en 2.800.000 pesos (MXN), y durante el matrimonio recibió rentas de ese departamento por 18.000 pesos (MXN) mensuales, tanto el inmueble como las rentas acumuladas son bienes propios. Si ese departamento se vende y con el dinero se compra un local comercial en Polanco, el local también se considera propio, siempre que pueda rastrearse el origen del dinero.

A quién le toca la herencia de los bienes propios y con qué porción

Los legitimarios en México son los descendientes, el cónyuge supérstite y, en su defecto, los ascendientes. Cada uno tiene un derecho de legítima que la ley no puede dejar sin efecto ni siquiera por testamento, y el resto constituye la porción disponible, que el testador puede asignar libremente.

El reparto varía entre entidades, sobre todo porque algunos códigos civiles estatales conceden al cónyuge un derecho de usufructo vitalicio o una participación en propiedad sobre los bienes propios del causante. La siguiente tabla resume el trato más común:

Donde la ley reconoce al cónyuge un usufructo, no es dueño del bien propio, pero cobra las rentas mientras viva; donde reconoce una porción en propiedad, el cónyuge pasa a ser copropietario junto con los hijos.

Documentos y pruebas para acreditar que un bien es propio

La carga de la prueba corresponde a quien afirma el carácter propio del bien. Los medios más usados son:

• Escritura pública con datos de la fecha de adquisición anterior al matrimonio.
• Acta de matrimonio con fecha cierta, para acreditar que el bien se adquirió antes.
• Testimonio o copia certificada del testamento o la escritura de donación donde se recibió el bien por herencia o donación.
• Facturas, contratos privados y comprobantes de pago con fecha anterior al matrimonio.
• Declaraciones fiscales ante el SAT (anuales y complementarias) que muestren la adquisición.
• Peritajes contables para rastrear el origen del dinero.
• Prueba testimonial de quienes conocieron la forma de adquisición.

Cuando los documentos son privados pero están ratificados ante notario, suelen bastar para acreditar el carácter propio en sede notarial. Cuando la otra parte los cuestiona o se trata de montos elevados, la prueba se vuelve judicial y se ofrece ante el juez familiar o civil, con desahogo de peritajes y testigos.

Cuánto cuesta tramitar la herencia de bienes propios

Los costos se integran con derechos notariales, honorarios del notario, avalúo, gastos registrales y, en su caso, impuestos. Cada entidad federativa y cada notaría tienen su propia tarifa, así que las cifras siguientes son orientativas y deben confirmarse con la notaría elegida.

Un cálculo típico para un bien propio inmobiliario en CDMX, con valor de 3.500.000 pesos (MXN), puede arrojar:

1. Avalúo comercial: entre 2.500 y 5.000 pesos (MXN), según el valuador.
2. Derechos notariales sobre el valor catastral o comercial, con tarifas que suelen moverse en un rango del 1 al 3 por ciento.
3. Registro Público de la Propiedad: cuotas que dependen del estado y del valor del inmueble.
4. Honorarios del notario: variables, y regulados por los aranceles estatales.
5. Impuesto sobre la adquisición de inmuebles y, en su caso, ISR por enajenación, si hubo venta previa.

Antes de firmar, pide a la notaría un presupuesto desglosado por concepto; los aranceles estatales marcan topes y, en algunas entidades, los notarios deben exhibir su tabla de cuotas.

Cómo se hace el trámite sucesorio: pasos y dónde acudir

El trámite sucesorio puede ser testamentario (cuando hay testamento) o intestamentario (cuando no lo hay). En ambos casos, el camino sigue una secuencia parecida, que se lleva ante notaría o, de no existir acuerdo entre los herederos, ante el juzgado familiar o civil.

1. Acudir al Registro Civil del estado para obtener copias certificadas del acta de defunción y del acta de matrimonio, si aplica.
2. Reunir documentos de identidad de los herederos (INE, CURP, comprobante de domicilio).
3. Contratar a un notario o presentar la denuncia del juicio sucesorio ante el juzgado competente del domicilio del causante.
4. Acreditar el carácter propio de los bienes con la documentación descrita en la sección anterior.
5. Formar el inventario y avalúo de los bienes, incluidos los propios y, en su caso, los sociales previa liquidación de la sociedad conyugal.
6. Realizar la partición y adjudicación entre los herederos, respetando la legítima.
7. Inscribir la adjudicación en el Registro Público de la Propiedad del estado, para que los nuevos dueños queden registrados.

Los plazos varían: el juicio sucesorio intestamentario puede resolverse en pocos meses si todos los herederos están de acuerdo, pero se extiende cuando hay desacuerdos o bienes en distintos estados. La prescripción de la acción sucesoria también depende de la legislación estatal, y va de años a décadas según el caso.

En Nuevo León, por ejemplo, la separación de bienes por defecto simplifica la masa hereditaria, porque casi todo se reparte como propio del causante. En CDMX, en cambio, primero hay que liquidar la sociedad conyugal para separar los bienes propios y sociales, y solo después se adjudican los propios a los legitimarios.

Para evitar costos extra, conviene liquidar la sociedad conyugal antes de la partición definitiva; cualquier bien social mal clasificado como propio puede generar juicios de nulidad posteriores entre herederos y cónyuge.

La documentación del carácter propio se prepara antes de la primera cita en notaría, y se complementa con el peritaje contable si los pagos se hicieron en efectivo o en cuentas distintas. Las notarías de CDMX y Jalisco suelen exigir la constancia de no adeudo predial y el comprobante del último pago del servicio de agua, además del avalúo vigente.

Para localizar la notaría correcta, el Colegio de Notarios de cada estado publica directorios en su portal, y las citas se agendan por teléfono o en línea, con un horario de atención presencial que suele ir de lunes a viernes de 9:00 a 15:00 horas. En zonas con alta demanda, como la alcaldía Benito Juárez o el municipio de San Pedro Garza García, la espera puede ser de varias semanas.

El primer paso es conseguir el acta de defunción, porque sin ella ningún notario abre el expediente sucesorio. En la Ciudad de México se tramita en línea o en las oficialías del Registro Civil, y tarda pocos días si el fallecimiento fue reciente y registrado en territorio capitalino.

Nunca firmes una partición sin haber acreditado antes el carácter propio de cada bien: un error en la clasificación arrastra problemas registrales y fiscales durante años, y puede abrir juicios entre coherederos años después de la adjudicación.

Dudas comunes sobre bienes propios en la herencia